财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披(pī)露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银行、农业银行(xíng)3家(jiā)国有(yǒu)上市大行以及招商银(yín)行。这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四季度新(xīn)发产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在(zài)管基金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银(yín)行赫(hè)然(rán)在(zài)列。被誉为“零售(shòu)之(zhī)王”的(de)招商银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华(huá)旗下多只产(chǎn)品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持(chí)了(le)苏农(nóng)银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股动(dòng)中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也(yě)在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了(le)工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓我国最穷的5个城市，哪一个省最穷数据(jù)而言，较(jiào)去(qù)年四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业以及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金(jīn)融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商(shāng)银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工(gōng)商银行(xíng)。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽车、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基(jī)金前(qián)十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至一季度(dù)末(mò)，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别持有建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在(zài)一众(zhòng)重仓该(gāi)股的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该(gāi)股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年持有分别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第七(qī)、第(dì)十(shí)大流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配置(zhì)以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季(jì)度首(shǒu)度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小(我国最穷的5个城市，哪一个省最穷xiǎo)盘价值已在2022年一至(zhì)三季度(dù)连续减持苏(sū)宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银(yín)行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流(liú)通股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流(liú)通股东行列；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前(qián)，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的(de)青(qīng)睐。截至一(yī)季(jì)度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国(guó)天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持(chí)股(gǔ)数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最多的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银行(xíng)最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多(duō)的产品，还(hái)包(bāo)括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及(jí)张清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报(bào)A、易方达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速(sù)是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有明(míng)显的(de)修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中行(xíng)收入(rù)增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外(wài)，银行(xíng)和保险公(gōng)司的会(huì)计(jì)规(guī)则有(yǒu)差别(bié)，需要注意口(kǒu)径差异对利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率(lǜ)很低，还有年初(chū)一些大(dà)银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的(de)子版块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认(rèn)为，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入(我国最穷的5个城市，哪一个省最穷rù)增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数据（手续费(fèi)收入(rù)）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队(duì)建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如(rú)利润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空(kōng)期(qī)进行博(bó)弈和交易。

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