财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字(zì)头”众多(duō)个(gè)股亦被点燃。

　　随(suí)着(zhe)上市(shì)银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招商银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单(dān)只产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一(yī)季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示，苏(sū)农银(yín)行前(qián)十(shí)大(dà)流(liú)通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚(gēng)基金的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”宁波(bō)银(yín)行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数(shù)据(jù)显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券商资管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数(shù)据而(ér)言(yán)，较去年四(sì)季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数(shù)中泰(tài)资(zī)管。

　　一季度(dù)末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行最多的单只基金产品。去年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)均有(yǒu)工(gōng)商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三(sān)、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去的一(yī)季(jì)度(dù)，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造(zào)业(yè)、金融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市(shì)场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一(yī)季度增持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银(yín)行成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望(wàng)穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电(diàn)力(lì)设(shè)备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在管基(jī)金前十(shí)大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以(yǐ)及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰(tài)红利(lì)优选一(yī)年均重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行，截(jié)至(zhì)一季度(dù)末，这(zhè)2只产品分(fēn)别持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易(yì)方达(dá)张(zhāng)清(qīng)华执掌(zhǎng)的(de)易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股(gǔ)。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏(sū)农银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自(zì)丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一(yī)年(nián)持(chí)有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持(chí)股保持不变(biàn)的(de)中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的(de)第(dì)八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银(yín)行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持(chí)苏(sū)农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚价值品质一年(nián)于今年(nián)一(yī)季度首度减持苏农银行；同(tóng)在(zài)一季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行(xíng)。去(qù)年(nián)四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八(bā)大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常熟银行(xíng)、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也得到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗(qí)下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓(cāng)“零(líng)售(shòu)之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易(yì)方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安(ān)心回(huí)报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一(yī)季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是(shì)农商行(xíng)，然(rán)后(hòu)是大行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质量平稳(wěn)，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明(míng)显，从1北京市有几个区，北京市有几个区,都叫什么.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅(fú)最(z北京市有几个区，北京市有几个区,都叫什么uì)大(dà)。需要(yào)注意(yì)的是，一季(jì)度保费收入对营(yíng)收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保(bǎo)险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有年初一(yī)些大银(yín)行以极低利(lì)率去抢大额(é)对公(gōng)客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四(sì)月份(fèn)极低利率消失后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行(xíng)在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建(jiàn)议(yì)持续关注(zhù)。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行(xíng)，其(qí)次(cì)是收(shōu)入增速(sù)最超预期(qī)的中(zhōng)国(guó)银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收入增速较好的(de)浙商银(yín)行；机构热门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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