财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行(xíng)情(qíng)的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点(diǎn)燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下(xià)帷幕(mù)，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大行以(yǐ)及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的(de)单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚(chéng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今(jīn)年一季度也重(zhòng)仓了工商银行(xíng)。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐(lài)，旗下易方达蓝(lá徐海为是谁？n)筹精选持(chí)有招商银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季(jì)度减持(chí)了苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。一季度末数据显示(shì)，苏农(nóng)银行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均(jūn)有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波(bō)银行(xíng)也在(zài)一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价(jià)值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行(xíng)头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据而言，较去年(nián)四季(jì)度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰星(xīng)元价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了(le)中国建(jiàn)筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业链企业以及农药(yào)化(huà)工企业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及(jí)批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的徐海为是谁？周智硕(shuò)建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品的第(dì)二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行。今年(nián)以(yǐ)来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段(duàn)。

　　在一季报(bào)中，周智硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自(zì)下(xià)而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益比较高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力(lì)设(shè)备(bèi)及新能源等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材(cái)料公(gōng)司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国(guó)有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中排名(míng)第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置(zhì)，则为苏(sū)农银行的(de)第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流(liú)通股东(dōng)行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航(háng)、中庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)徐海为是谁？产(chǎn)品已分(fēn)别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了(le)诸多明星基金经理(lǐ)的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方(fāng)达优质企业三年持(chí)有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团(tuán)队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是(shì)股份(fèn)行。国有大行利润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大(dà)行资产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆(fù)盖(gài)率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的(de)是(shì)，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率很低，还(hái)有年初一些(xiē)大银(yín)行以极低利(lì)率去(qù)抢(qiǎng)大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季(jì)度息差压(yā)力最大。三四月份极(jí)低利率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利(lì)润增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国际(jì)建(jiàn)议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城(chéng)商行是行(xíng)业里最强(qiáng)的(de)子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认为(wèi)，大行贴近(jìn)中特估概(gài)念，团队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期的(de)邮储(chǔ)银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入(rù)增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和交(jiāo)易(yì)。

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