财联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五一劳动(dòng)节后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情(qíng)的(de)催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上市(shì)银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季(jì)度(dù)也重仓(cāng)了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为(wèi)“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外(wài)，还有张清华(huá)旗(qí)下多只产品也重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南(nán)地(dì)区农商行(xíng)的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而言(yán)，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)，共计(jì)持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工商(shāng)银行最多的主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该产品十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银行股价(jià)累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和(hé)零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(b水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样èi)市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银(yín)行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季(jì)末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚(shàng)未持有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在(zài)第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收(shōu)益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤(méi)炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备(bèi)及新能(néng)源等(děng)行业(yè)的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度末，周智硕(shuò)在(zài)管基金前十(shí)大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，这(zhè)2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银(yín)行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方(fāng)达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的(de)基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连(lián)续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农(nóng)银(yín)行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前(qián)十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋(dòng)荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东(dōng)；持股保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流通(tōng)股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年(nián)一季度(dù)首(shǒu)度(dù)减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)已在2022年(nián)一至(zhì)三季(jì)度连续减持苏(sū)宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度(dù)末数据显示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重(zhòng)仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末(mò)仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同(tóng)期(qī)，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟(shú)银(yín)行十大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘(qiū)栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行(xíng)也得(dé)到了(le)诸多(duō)明星基(jī)金经(jīng)理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商银行(xíng)最多(duō)的是易方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是重(zhòng)仓(cāng)招商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还(hái)包括(kuò)劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及张清华(huá)在管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入(rù)增速(sù)有明显的修复(fù)。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际认为城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然(rán)后是大(dà)行，最后是(shì)股份(fèn)行(xíng)。国有大行(xíng)利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速(sù)中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)均(jūn)为(wèi)正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表(biǎo)现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资(zī)产质量(liàng)平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不(bù)良率持(chí)平(píng)，中(zhōng)行、交(jiāo)行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中(zhōng)中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(水密码这个牌子靠谱吗，水密码这个牌子怎么样fèi)收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续性存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有(yǒu)差别，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份(fèn)行总体收(shōu)入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户(hù)的(de)贷款，所以一季度(dù)息差压(yā)力(lì)最(zuì)大。三四月(yuè)份(fèn)极低利率(lǜ)消失后，该团队(duì)认(rèn)为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述(shù)4类银行(xíng)中利(lì)润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中特(tè)估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最(zuì)好(hǎo)的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期(qī)的(de)中国(guó)银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率较高(gāo)的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速(sù)较(jiào)好的(de)浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修(xiū)复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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