大家(jiā)早上好(hǎo)！昨夜(yè)今晨(chén)，又有(yǒu)很多(duō)大事发生！

　　美联储如(rú)期(qī)加(jiā)息25个基(jī)点；美联储主席鲍(bào)威尔表(biǎo)示，尚(shàng)未就是否(fǒu)停止(zhǐ)加息作出(chū)明(míng)确决定！

　　美国(guó)三大(dà)股指(zhǐ)随后全线收跌；美国证券交易委员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场(chǎng)对银行财务健康状况(kuàng)的担忧打压(yā)股(gǔ)市。

　　美银行危机愈演愈烈，西太平(píng)洋银行盘(pán)后重挫超(chāo)60％！

　　中(zhōng)概股涨(zhǎng)跌(diē)不一；知临集团一度(dù)狂飙近(jìn)300％！

　　美联储如(rú)期(qī)加息25个基点

　　当地时间5月3日，美国(guó)联邦储备(bèi)委员会（美联储）发布最新的联邦公开市场委员会（FOMC）货币政(zhèng)策会议纪要，根据会议(yì)纪(jì)要公布的内容，美(měi)联储将联(lián)邦基金利率目标(biāo)区(qū)间上调25个基(jī)点到(dào)5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息为自去(qù)年3月以来连续第十次(cì)加(jiā)息，本轮已累计加息(xī)500个基点。美联储FOMC声明(míng)删(shān)除了此前暗示(shì)未来(lái)还会加(jiā)息的措辞(cí)，称货币政策更紧缩的程度程度取决于经济状况。

　　美联(lián)储FOMC声(shēng)明表(biǎo)示，将把累积紧缩效应和政策滞后性纳入考(kǎo)量；通胀(zhàng)率居高不下，高度(dù)关注通胀风险；信贷环境收(shōu)紧可(kě)能(néng)会打(dǎ)压(yā)经济活(huó)动；加息(xī)决定(dìng)得到FOMC委员(yuán)一致通过。

　　美联储FOMC声明删除了此前(qián)暗(àn)示未来(lái)还会加息的措辞(cí)。美联储(chǔ)FOMC声明显示，政策更紧缩的(de100ml酒是几两，100ml小酒瓶是几两)程(chéng)度程度取决(jué)于经(jīng)济；信(xìn)贷紧缩的影响(xiǎng)程度不确定；申美国银行体系是(shì)健全和有(yǒu)弹性的。

　　美联储FOMC声明(míng)表示，第一季(jì)度经济(jì)活(huó)动(dòng)以适度的速(sù)度扩张；最近数月的就业人口增幅(fú)是稳健的；对美国国债和MBS持仓的减持速(sù)度将保持不变，即(jí)每月(yuè)减持600亿美元美(měi)债与350亿美元抵(dǐ)押支持证券（MBS）。

　　美国(guó)利率期货显示交(jiāo)易员在美联储利率决议后已经定(dìng)价6月(yuè)和7月会暂停加息、9月会进行降息。

　　三(sān)菱(líng)日(rì)联美国宏观策略(lüè)主管George Goncalves表(biǎo)示，FOMC这份声明(míng)与(yǔ)美联储在2006年(nián)的声明一(yī100ml酒是几两，100ml小酒瓶是几两)致，当时美联储将联邦基金利率推高至5.25％的峰(fēng)值。他(tā)们(men)从来没有直(zhí)截了当地(dì)说“我们结束（加息）了”，但(dàn)在我(wǒ)看(kàn)来，这是他们(men)已经是(shì)最接(jiē)近这么做了。

　　在随后举行的(de)新(xīn)闻发布(bù)会上(shàng)，美联储主席鲍威尔表示(shì)，今天没有做出暂停加息的决定，我们将通过逐次会议决定利(lì)率(lǜ)的结果。根(gēn)据美联储自己(jǐ)的预测，周三的加息(xī)可能是(shì)美(měi)联储2023年(nián)的最后(hòu)一次加(jiā)息(xī)。然而，鲍威尔(ěr)表示，如(rú)果通胀率居(jū)高(gāo)不下，可(kě)能(néng)需要进一步收(shōu)紧货币政(zhèng)策。

　　在(zài)过去的一年里，美联储主(zhǔ)席鲍(bào)威尔一再表(biǎo)示，在通(tōng)胀得到控制之前，有必要继续加息。目前的年通货膨(péng)胀率为5％，仍远高于美联储2％的(de)目标(biāo)。

　　鲍威尔(ěr)称未定何(hé)时停(tíng)止加息

　　当(dāng)地时间5月3日，美联储(chǔ)主席(xí)鲍(bào)威尔在新闻发布会上就当天(tiān)的加息决定发表讲(jiǎng)话，表示美(měi)联储尚(shàng)未就是否停(tíng)止加息作出(chū)明确决定(dìng)。

　　鲍威尔称(chēng)，美国(guó)目(mù)前通(tōng)胀(zhàng)率仍然远高于2％的目标，美联储将(jiāng)“依赖(lài)数据”继续制定货币(bì)政策，未来仍有(yǒu)可能继续加(jiā)息(xī)。他认为需(xū)要更多数(shù)据来决(jué)定联邦基金利率是否具有足(zú)够的紧缩(suō)作(zuò)用。

　　鲍威(wēi)尔当天提到(dào)摩(mó)根大通收购第一(yī)共(gòng)和(hé)银行时表示，大型银行进行大规模收(shōu)购并不(bù)是好政策(cè)，但是此次倒闭(bì)的银行(xíng)被收购对(duì)于(yú)银行系统(tǒng)是个好(hǎo)结果(guǒ)，在系统内拥有(yǒu)不同规模(mó)的银行以实现不同的目(mù)标是(shì)有价值的。

　　美联储主席(xí)鲍威尔新闻发(fā)布会要(yào)点总结：

　　1、利率政策：FOMC的(de)确讨论过暂停加100ml酒是几两，100ml小酒瓶是几两息的可能性，但(dàn)没有决定在5月份就这样做；感觉我(wǒ)们离终点越来越接近；原则上无需加息(xī)至太高(gāo)的水平。

　　2、通胀方面(miàn)：通胀远高于(yú)目(mù)标，但已(yǐ)有所缓(huǎn)和(hé)，通(tōng)胀(zhàng)压(yā)力继续高企，要降低(dī)通胀还有很长的路要走；如果通胀持(chí)续(xù)高企(qǐ)，我们不会降息。

　　3、经(jīng)济(jì)方面：美国可能会(huì)出现轻微的经(jīng)济衰(shuāi)退；经(jīng)济可能面临(lín)来自紧(jǐn)缩(suō)信贷的阻力。

　　4、银行业危机：地区性银行发挥非常重要的作用；不(bù)希(xī)望(wàng)大型银行(xíng)进行(xíng)大规(guī)模收购；银行(xíng)业情况总体(tǐ)上有所改善；美国银行系统健康(kāng)且具有(yǒu)弹性。

　　5、债务上限(xiàn)：如果无法达成(chéng)债(zhài)务上限(xiàn)协议，将(jiāng)对美国经济造(zào)成“高度(dù)不确定的”后(hòu)果；美联储认为，债务上限对前(qián)景构成(chéng)风险。

　　6、就业方面：劳动力(lì)市场(chǎng)有一定的走弱，但(dàn)仍然太(tài)强(qiáng)劲；随着(zhe)时间的推移，工资水平仍高于2％的通(tōng)胀水平；现在我们需要集中精力将通胀降下来；职(zhí)位(wèi)空缺仍然非(fēi)常高；可以在不大幅提高失(shī)业率的情况下(xià)给就业市(shì)场降(jiàng)温。

　　美国三大股指全(quán)线(xiàn)收跌

　　SEC不会考虑(lǜ)禁止做空

　　当地时间5月3日，美联(lián)储宣布加息25个基点后，美国三大股指全线收跌。截至收盘，道(dào)指跌0.8％报33414.24点，标普500指数(shù)跌0.7％报4090.75点，纳(nà)指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录(lù)得(dé)连续第三日下跌。

　　美国证交会官员表示，美国(guó)证券交易委员不(bù)会（SEC）考虑(lǜ)禁止做(zuò)空，尽管市场对银行(xíng)财务(wù)健康状况的担忧打(dǎ)压股市。

　　科技(jì)股涨跌不一，苹(píng)果跌(diē)0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌(gē)涨0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银(yín)行股全线走低，摩根(gēn)大通跌2.07％，高盛跌(diē)1.39％，花旗(qí)跌(diē)0.7％，摩根士丹利跌(diē)1.75％，美国银行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克森美孚(fú)跌1.97％，雪佛(fú)龙跌(diē)2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌1.99％，西方(fāng)石(shí)油(yóu)跌1.77％。

　　美国(guó)至4月28日(rì)当(dāng)周MBA30年期固定(dìng)抵押贷款(kuǎn)利率6.5％，为三周来首次(cì)下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押(yā)贷款申请指数下跌(diē)2％；再融资申请(qǐng)指数上升(shēng)0.8％，为连续第二周上升。

　　美国(guó)4月ADP就业人数29.6万人，为(wèi)2022年7月以来(lái)最大增幅，预(yù)期14.8万人，前值(zhí)14.5万人。

　　美国(guó)4月(yuè)Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业(yè)PMI升(shēng)至51.9，预(yù)期51.8，前(qián)值51.2。分(fēn)项指数方面，新订单指数大幅上(shàng)升至56.1，前(qián)值52.2；就业(yè)指(zhǐ)数(shù)50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈演愈(yù)烈

　　西太(tài)平洋(yáng)银行盘后(hòu)重挫(cuò)超60％！

　　周三盘(pán)后(hòu)交易中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银行）股价(jià)一度重挫60.61％，此前有报道称该银(yín)行(xíng)正(zhèng)在考虑(lǜ)包(bāo)括自身出售的战略选择(zé)。

　　有报道称，PacWest一直在评估(gū)各种选择，包(bāo)括分拆或融资。报道称(chēng)，由于PacWest没有很多潜在买(mǎi)家对(duì)整(zhěng)个公司感兴趣，因此正式出售尚(shàng)未开始。

　　自今年(nián)3月(yuè)硅(guī)谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多(duō)西(xī)海岸地区银行的股价受到(dào)的打击尤为严重，部分原因是人们(men)担心(xīn)它(tā)们(men)的客户基础相似。本周(zhōu)，第一(yī)共和银行（First Republic Bank）被监管机构接管，并出售(shòu)给摩根(gēn)大通(tōng)（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶的PacWest的市(shì)值约为7.5亿美元，今年以来下跌了72％。周三，PacWest股价在常规(guī)交易(yì)时段下跌近2％，连(lián)续(xù)第五(wǔ)个交易日下跌(diē)。

　　其他地区银(yín)行在报告发布后的盘(pán)后交易中下跌，SPDR标准普尔地(dì)区银(yín)行ETF下跌(diē)4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下(xià)跌(diē)11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至3月31日，第一季度总存款减少逾50亿(yì)美元，至282亿美(měi)元。然而，该公(gōng)司(sī)表示，从3月20日到季(jì)度(dù)末，其存款净收益为(wèi)11亿美元(yuán)。PacWest还表示，从3月(yuè)31日(rì)到(dào)4月24日，存款(kuǎn)又增(zēng)加了7亿美元(yuán)。

　　银行板(bǎn)块(kuài)这一大跌加剧了该(gāi)行(xíng)业自周一以来的跌(diē)势。继3月份硅谷(gǔ)银行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家倒(dào)闭(bì)的(de)大型地(dì)区性(xìng)银行。

　　摩根大通首(shǒu)席(xí)执行官杰(jié)米(mǐ)？戴蒙周一表(biǎo)示，地区(qū)银行危机的(de)初(chū)始阶段已经(jīng)“结束”，华尔(ěr)街分析师对存款(kuǎn)外逃问题已经得到控(kòng)制持谨慎乐(lè)观态度。第一共和银行报告(gào)称，第一(yī)季度(dù)存款(kuǎn)下降了约40％，这引发了(le)人们(men)对该银行如何能够(gòu)独立生存的质疑。

　　不过，其他多(duō)数(shù)地区性银行(xíng)的存(cún)款下降幅度较(jiào)小(xiǎo)，PacWest等(děng)一些银行(xíng)的存款在3月底开(kāi)始(shǐ)反弹。

　　不(bù)过，最(zuì)近的银行(xíng)倒闭以及预期(qī)的监管改革(gé)，也让(ràng)人们对中型地区性银(yín)行的长(zhǎng)期盈利(lì)前景产生了疑(yí)问。

　　KBW分(fēn)析(xī)师(shī)David Konrad最近在给客户的报告中称:"我们认为，资产规模(mó)在5000亿美元至600亿(yì)美元之间的(de)银行是当(dāng)下环境中最明显的赢(yíng)家，而在(zài)800亿(yì)至1200亿(yì)美元之间的银(yín)行(xíng)可能(néng)是一个无地带，因(yīn)为在这个(gè)范围内的(de)银行可能需要缩小规模以避免新的监管规定(dìng)，或者更积(jī)极地(dì)进行并(bìng)购以扩大规模并吸收监管成本。"

　　地区银行面临的另一(yī)个问题是(shì)美联储进一步收紧(jǐn)的可能性。更高的利(lì)率(lǜ)将(jiāng)提高(gāo)银行持(chí)有存款的成本，同时也会降低其账面上长期债(zhài)券(quàn)和贷款的(de)市场价(jià)值。

　　对(duì)这些资产市场价值的担忧，是今年3月硅谷银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇挤兑的导火索之一(yī)。美联储将基准利(lì)率上调0.25个百分点，但是市场对未来政策走势分歧依(yī)然(rán)较(jiào)大。

　　热(rè)门中概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一

　　热门(mén)中(zhōng)概股涨跌(diē)不(bù)一，知临集团(tuán)狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中(zhōng)阳金融涨(zhǎng)59.97％，领涨中概股(gǔ)。此外，老虎证(zhèng)券(quàn)涨4.76％，再(zài)鼎医药涨4.36％，亿(yì)航(háng)智能涨3.66％，BOSS直聘(pìn)涨2.47％，金山(shān)云(yún)涨2％。跌幅方面，乐居跌22.83％，能链智(zhì)电(diàn)跌5.55％，高途集团(tuán)跌5.24％，携程网跌4.66％，新(xīn)濠博(bó)亚娱乐(lè)跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源(yuán)汽车股涨(zhǎng)跌互现，蔚(wèi)来(lái)汽车(chē)涨2.68％，小鹏汽车(chē)跌0.77％，理想汽(qì)车(chē)跌(diē)0.74％。

　　知临(lín)集团一度狂飙(biāo)近300％

　　知临集团一度狂(kuáng)飙296.43％，盘初一(yī)度触及熔断。随后(hòu)涨幅收窄，收于5.73美元(yuán)，涨104.64％。

　　知(zhī)临集(jí)团是一家(jiā)中国香港制(zhì)药公司，目前处于临床前阶段，致(zhì)力于开发(fā)和(hé)商业化广泛的治疗和诊断技(jì)术(shù)，以解决未(wèi)满足的(de)医疗需求。知(zhī)临集团已获(huò)得其技术的独家许可。此外，知临集团还在(zài)开发某(mǒu)些(xiē)专有技(jì)术作(zuò)为候选产品(pǐn)。知(zhī)临集团正在寻求神(shén)经病(bìng)学，传染病，胃肠病学，肿瘤学和其他疾(jí)病领域的治(zhì)疗和诊断项目（包(bāo)括(kuò)寻(xún)求使(shǐ)用天然物质提(tí)取物或衍生物治疗疾病(bìng)的项目）。知临集团也(yě)有专(zhuān)注于手术(shù)机器(qì)人的项目(mù)。此外，知临集团开设了一家医疗(liáo)诊所，AML诊所，2018年6月(yuè)，其最初的重点是治疗(liáo)由现代久(jiǔ)坐不动的生活方式和(hé)人口老龄化(huà)引起的慢(màn)性病(bìng)。

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